미국 월배당 ETF Top 3 정리

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미국 월배당 ETF Top 3 정리 - JEPI ETF (2023)

부자아빠인컴 2023. 1. 31. 23:27

ETF로 매월 월세와 같은 배당수익을 고민 중이세요? 미국에서 운용되는 ETF 중에서는 매월 배당을 지급하는 월배당 ETF가 다양하게 존재하고 있습니다. 월 현금흐름 배당 수입을 원하시는 분은 아래 정보 확인해 보세요.

월배당 ETF TOP 3
주목받는 월배당 ETF JEPI
JEPI ETF 주가 추이
JEPI ETF 투자 장단점
미국 주식 증권사

월배당 ETF TOP 3

미국에서 운용되는 ETF는 자산규모는 물론 투자 산업, 투자 자산, 배당수익률, 레버리지/인버스 배율, 지역 등 다양한 자산이 운용되고 있습니다. 월단위로 배당을 주는 ETF도 있는데요.

일반적으로 월단위 배당은 채권형 ETF 또는 리츠(부동산)에 투자하는 ETF에서 지급합니다. 채권은 채권의 기본적인 월 이자, 그리고 부동산은 월세 수익을 바탕으로 배당을 지급하는 경우 있기 때문이죠. 예를 들어 부동산은 리얼티인컴(O)이 대표적인 예입니다.

아래는 월배당 주식 중에서 배당수익률이 6% 이상, 배당주기는 월단위, 자산규모는 1천억원 이상인 대표적인 미국 월배당 ETF입니다. 아래에서 자세한 정보 확인해 보세요.

티커	JEPI	BLV	QYLD
자산규모	20조원 이상	6조원 수준	7조원 수준
주당가격	55 달러	77달러	17 달러
배당수익률	8%	6.2%	11.3%
월 배당액	0.37 달러	0.25 달러	0.20달러
연간비용	0.35%	0.04%	0.6%
최근1년 주가수익률	-10%	-30%	-20%
투자전략	액티브 운용; 미국 대형주를 투자하며 변동성을 최소화하는 전략	10년 이상 장기채권 투자	월단위 인컴(수익)을 목표로 커버드 콜이란 구조화된 ETF 상품
장단점	- 배당수익률이 높음 - 주가 하락에 방어 일부 가능 (SPY보다 약간 우위) - 자산규모가 큰 우량형	- 장기채권에 투자하여 현금흐름은 안정적 - 금리 하락이 예상되면 가격 상승 수익도 가능; 반대는 손실 - 비용이 상대적으로 매우 저렴	- 10%이상의 고배당률 - 구조화된 금융상품으로 주가 수익률이 불안정함 - 비용이 상대적으로 높음

3가지 유형의 월배당을 살펴봤을때, 중도적인 ETF는 JEPI입니다. 배당수익률도 높으면서 주가 변동성도 시장을 따라가는 수준이죠. 비용도 중간적입니다. 이어서 JEPI에 대해 자세히 알아볼게요.

주목받는 월배당 ETF JEPI

JEPI 대한 기초 정보를 더 알아봅니다.

자산운용사 : JP모건 체이스 (초대형 금융회사)
운용개시일: 20년 5월 (다른 ETF보다는 오래되지 않았지만, 시장에서 인기를 모으며 자산규모를 키웠습니다)
액티브 운용 전략: 금융자산 펀드는 액티브 운용과 패시브 운용으로 투자전략이 나뉘며 액티브 운용은 펀드 매니저가 시장보다 더 높은 수익을 내기 위해 인위적인 노력을 하는 펀드로 이해하면 되고, 패시브는 시장과 동일한 움직임을 보이는 펀드입니다.
월배당 지급: 무엇보다 월단위로 현금을 지급하는데 장점이 있습니다. 그것도 연 수익률로 보면 6% 이상의 고수익입니다. 매월 1일 정도 초에 입급되고 있습니다.

[부동산 월세 vs. 월배당 ETF에 대한 생각]

부동산 월세 예상 수익률은 은행 예금 이자의 +2~3% 정도 입니다. 평균 5% 정도로 타깃 할 수 있는데요. 부동산은 정기적으로 관리도 해줘야 하고 세입자가 돈을 안내면 받기도 해야 하고, 또 집이 고장 나면 수리도 해야 합니다.

반면 월배당 ETF는 금융상품으로 여러가지 불편함이 없습니다. 실물자산이 아니다 보니 금융시장의 변동성에 노출되어 있지만, 이건 부동산 자산의 변동과도 유사할 수도 있습니다.

결론적으로는 월 배당 수익률이 유사하다면 금용상품 월배당 ETF의 편의성이 매우 높다고 생각합니다.

JEPI ETF 주가 추이

JEPI와 SPY의 주가 흐름을 비교해 봤습니다. JEPI는 S&P500과 거의 유사한 흐름으로 움직이며 1년으로 봤을 때는 1%의 수익에 서 우위에 있습니다. 아래 확인해 보세요.

JEPI의 최근 1달의 주가 흐름입니다. S&P 시장의 상승을 따라가지는 못하고 있는데요. 액티브 운용이라 시장의 변화를 바로 반영하지 못하고 있는 걸로 판단합니다.

JEPI ETF 투자 장단점

JEPI에 대해 전반적으로 알아봤습니다. 월배당 수익을 고려할만한 ETF로 보이기도 합니다. (투자에 대한 판단 및 책임은 개인에게 있습니다.) 아래에서 JEPI 장단점정리해 볼게요.

장점

배당수익률이 높음
월단위로 현금흐름을 만들 수 있음
현재까지는 주식시장보다 약간 우세한 주가수익률

단점

단기적인 주가 상승은 잘 반영하지 못함
월배당수익률이 QYLD 등 초 고배당 ETF보다는 낮음
액티브운용으로 펀드매니저의 성과에 연동되어 사람에 의존하는 경향이 있음
비용이 다소 높음

미국 주식 증권사

JEPI는 미국 ETF입니다. 미국 ETF에 투자하기 위해서는 환전도 해야 하고, 미국주식시장이 개장했을 때 구매해야 하는데요. 국내 증권사 계정을 개설하면 환전 우대를 쉽게 받을 수 있고, 요즘은 미국주식구매 수수료 할인 이벤트도 많이 하고 있어 처음 시작하시는 분이라면 아래 증권사들을 확인해 보시기 바랍니다.