TLT ETF 주가 및 전망 총정리 (22년)

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TLT ETF 주가 및 전망 총정리 (22년)

부자아빠인컴 2022. 12. 3. 18:47

미국 ETF에는 주식형도 있지만, 채권, 원자재 등 다양한 종류가 있습니다. 최근 금리 변화로 인해 채권형 ETF들이 많은 주목을 받고 있습니다. 오늘은 채권형 ETF 중 장기 금리 변화에 투자하는 TLT ETF에 대해 알아보도록 할게요.

TLT ETF 알아야 할 것 요약
TLT ETF 주가 현황
TLT ETF 배당
TLT ETF 구성
TLT ETF 전망
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TLT ETF 알아야 할 것 요약

TLT ETF에 대해 알아야할 운용사, 연간 비용 수수료, 자산규모, 현재 가격 및 수익률, 배당수익률 및 주기, 향후 전망에 대한 요약입니다. 아래 요약을 먼저 확인해보세요.

명칭	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	비고
운용사	블랙락	대형 운용사 입니다.
비용 수수료	0.15%	연간 운용수수료 입니다.
운용자산 규모	30조원 이상	TLT는 채권형 ETF 중에서 자산규모가 10위 입니다.
현재 주식 가격	107달러
주가 수익률	최근 1달 11.7%, 최근 6개월 -7.7%, 최근 1년 -30.6%, 최근 5년 -15.5%	금리 인상으로 인해 가격이 많이 하락했고, 최근에 금리 완화 기조와 함께 가격이 상승했습니다.
배당 수익률	2.77%	월단위로 6%이상의 배당을 주는 JEPI, QYLD와 비교하면 높은 수준은 아닙니다.
배당 주기	월 단위	월세와 같은 효과가 있네요.
전망	- 20년 이상의 채권에 투자하기에 금리 변화에 민감하게 가격이 변경됩니다. - 최근 가격이 2013년 이후 가장 낮은 수준입니다. - 향후 금리가 더 올르더라도 장기적으로는 금리 하락을 전망하시는 투자자는 고려 가능할수도 있습니다.	- 금리 vs. 채권 가격 금리가 올르면 채권가격이 떨어지고, 금리가 내리면 채권가격이 오르게 됩니다. (채권에서 지급하는 이자율과는 다른 얘기입니다. 채권 증권의 가격을 의미합니다) 장기 채권에 투자하는 자산은 장기 현금흐름이 금리에 영향을 더 많이 받아 가격 변동이 심합니다.

TLT ETF 주가 현황

TLT 주가는 최근 1년 동안 금리가 상승하며 가격이 많이 하락했습니다. 단, 최근 1달은 상승기조가 완화되면 10% 정도 이익을 보였습니다. 그리고 장기적으로 봤을 때, 가격이 거의 최저점 수준입니다.

최근 1달

최근 6개월

최근 1년

최장 기간

최근 가격이 2013년이래 거의 저점에 형성되어 있습니다.

TLT ETF 배당

TLT ETF의 배당수익률은 2.7~2.8% 수준으로 배당을 목적으로 하기에는 다소 낮습니다. 다면 월마다 지급되는 점은 장점입니다.

[미국 TOP 10 채권형 ETF 배당 현황]

채권형은 채권의 쿠폰(이자 지급)에 의해 배당을 지급합니다. 장기 채권은 장기 금리와 유사한 배당성향을 보이며 배당수익률은 2% 안팍입니다. 단기 채권의 경우 이자율이 낮기 때문에 배당이 거의 없습니다. 예를 들어 SHY ETF는 배당수익률이 0.3%입니다.

심볼	ETF 명칭	배당금액	배당주기	배당수익률
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	$1.98	월 배당	2.32%
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	$2.27	월 배당	1.98%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	$0.64	월 배당	1.12%
VCSH	Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF	$1.49	월 배당	1.83%
VCIT	Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF	$2.50	월 배당	2.67%
BSV	Vanguard Short-Term Bond ETF	$1.12	월 배당	1.38%
LQD	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	$3.39	월 배당	2.54%
MUB	iShares National Muni Bond ETF	$2.34	월 배당	2.02%
SHY	iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	$0.26	월 배당	0.30%
TLT	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF	$2.36	월 배당	2.70%

TLT ETF 자산 구성

미국 국채 채권 만기 20년 이상 남은 자산들에 투자하고 있습니다. 구체적으로는 ICE US Treasury 20+ Year Index를 추종하는 가격 변화를 보입니다.

TLT ETF 전망

TLT ETF는 미국 장기 국채 금리의 변화에 매우 민감하게 가격이 변화됩니다. 금리가 0.1%변동해도 단기 국채 가격이 변화하는 것보다 10배 이상의 가격 변동도 가능합니다. 아래 예시에서 살펴볼게요.

자료는 TLT와 SHY의 최근 1달 동안의 가격변화를 비교한 차트입니다. TLT가 국채 금리 변동에 민감하게 반응하며 거의 12%의 수익을 보였으나 단기 채권에 투자하는 SHY는 1% 변동되었습니다.

물론 장기적으로 보면 SHY는 가격이 보다 안정적인 흐름을 보이기도 합니다. SHY는 투자 수익을 목표로 하기보다는 기관이 단기적인 유동자금을 투자해 놓기 좋은 상품으로 파악됩니다.

TLT는 이렇게 채권형이지만 금리 변동에 민감하게 반응하고 있습니다. 향후 중장기적으로 미국 국채 금리가 다시 하락할 거라고 (미국이 다시 유동성을 확대) 전망하시는 분들은 투자를 고려해 볼 수도 있습니다.

일부 채권 전문가 들은 올해 말 금리가 5%까지 오르면 그 이후 금리가 하락세로 전환되어 채권형 자산 투자를 권유하기도 합니다. 또한 금리 변화에 민감한 TLT도 있지만 TMF ETF도 언급합니다. TMF ETF는 금리 변화에 3배 레버리지로 움직이기에 단기적으로 고수익을 목적해 볼 수도 있다고 하네요.